Porque tantas fraudes e golpes acontecem no Canadá?

Em primeiro lugar, é precisar esclarecer que a maioria esmagadora das fraudes e golpes que acontecem no país não são originadas dentro do Canadá. O nível de honestidade e integridade da população nativa é bem acima da média, principalmente quando comparamos com seu seu vizinho norte americano.

Aliás, esse é o principal motivo dos canadenses serem motivos de tantas piadas na mídia e em filmes nos EUA. Para uma boa parte do mundo, o canadense é sempre descrito como um povo muito boa praça e ingênuo demais. Só fique esperto para não confundir gentileza com malandragem, afinal, todos somos humanos e gente ruim tem em todo lugar.

Eu mesmo vivenciei algumas experiências negativas quando comprei meu primeiro carro aqui em Quebec. Situações onde o vendedor não honra com sua palavra não são uma raridade dependendo de onde você vai viver. Geralmente , grandes centros são os mais propensos a esse tipo de atitude, muito disso devido ao grande número imigrantes vindos de países onde a malandragem é algo cultural. Acho que não preciso explicar isso se você é brasileiro, certo?

Recém-chegados ao Canadá não devem baixam a sua guarda

Ok, sei que o título do parágrafo pode soar bem estranho, até porque, se você está saindo do Brasil ou pensando em fazer nisso, é provável que seja por causa da violência, altos índices de criminalidade e corrupção. Mas calma ai! não desista ainda do seu plano por causa desse texto. Se você está trocando o Brasil pelo Canadá por esses motivos, pode respirar aliviado, você fez ou estará fazendo a coisa certa. De fato, os níveis de criminalidade aqui são muito baixos quando comparamos com o Brasil, e vou posso demonstrar isso em números.

Somente a título de curiosidade, vou exemplificar o quão esse nível de segurança é alto comparando dados de minha cidade natal, Recife, em Pernambuco, com Montreal, meu atual domicílio da província de Quebec. Para aqueles que gostam de estatística, vou logo avisando que a comparação está levando em conta dados absolutos, pois, coincidentemente, as duas cidades tem uma população muito próxima em números.

Pois bem, Recife (com aproximadamente 1.66 milhões de habitantes), registrou uma média de 10 (dez) homicídios por dia no ano de 2022. Já Montreal (com aproximadamente 1.78 milhões de habitantes) registrou 47 (quarenta e sete) homicídios no ano inteiro de 2022. Como eu disse, é provável que você tenha acertado na escolha do Canadá. Sem esquecer de mencionar que Montreal é a segunda cidade mais populosa do Canadá, com status de grande metrópole urbana na América do Norte.

Quem quiser conferir a fonte é só clicar na matéria: Pernambuco somou 3.418 homicídios no ano de 2022. Foram quase 10 mortes por dia

Acho que nesse momento você não deve estar entendendo mais nada, certo? Como pode ter tanto golpe num país onde as taxas de criminalidade são tão baixas assim? É exatamente com isso que os golpistas contam para passar a perna em você, o recém-chegado no Canadá, cheio de expectativas de uma vida melhor e tão contente com esse novo ambiente que nem vai ser dar conta do perigo. Um alvo perfeito!

Origem e natureza dos golpes no Canadá

Como mencionado antes, países onde a malandragem é cultural e onde o idioma inglês é mais difundido são os campeões em busca de alvos fáceis no Canadá como novos imigrantes. Nessa lista estão, China, India, Rússia, países do leste europeu e até mesmo nas américas como o próprio EUA e México.

Estes golpistas rastreiam perfis sociais na internet em busca de pessoas que mudaram o status de residência recentemente, fazem isso também em sites de bancos de vagas e emprego no Canadá, como o Linkedin por exemplo. Dessa forma, eles conseguem saber que você é novo no país, que é estudante, que está procurando emprego e que está muito propenso a aceitar ofertas e beneficios de toda a sorte sem se dar conta de que pode se trata de uma fraude. Mais uma vez, é a velha história de achar que isso não pode acontecer num país de primeiro mundo.

Eu mesmo conheço pessoas e amigos que foram vítimas e posso confirmar essa estatística. Até hoje eu ainda recebo ligações fraudulentas pelo menos uma vez por mês.

Infelizmente, da mesma forma que a tecnologia nos ajuda, ela também favorece os golpistas. Um bom exemplo disso, são as ligações que você receber originadas dos EUA e do Canadá, que na verdade, tem sua origem real mascarada através de VPNs e Centrais de telefonia IP. Um bom hacker faz isso com os pés nas costas, deixando a fraude bem difícil de identificar.

Razões comuns para você cair num golpe estando no Canadá

• Seu idioma pode estar enferrujado ou pouco eficiente. Isso deixa você mais vulnerável e numa posição de aceitar mais do que argumentar numa conversa por telefone ou mensagem.
• Você não conhece as regras e leis do país, assim, se submete com mais facilidade a golpes achando que tudo faz parte do processo de mudar de país.
• A sensação de que a vida no Canadá é mais segura do que no Brasil cria uma falsa idéia que nada de ruim pode acontecer a você.
• Você precisa urgentemente se estabelecer no país, pois a transição no custo de vida é enorme, deixando você mais frágil nessa fase.

Bom, agora que recado foi dado, vamos a extensa lista de golpes que você deve estar atento.

Lista de fraudes e golpes mais comuns par recém-chegados ao Canadá

A lista que fiz vai dos mais frequentes e perigosos até alguns velhos conhecidos dos brasileiros. Eu atribui um nível de gradação aos golpes, mas isso não quer dizer que os mais manjados não possam ser efetivos com você.

Golpes de nível 1 (os mais perigosos e fáceis de cair)

E-mails ou mensagens de texto no celular de phishing

E-mails ou mensagens de texto de phishing geralmente são projetados para parecer que são de uma fonte ou site em que você confia, como seu banco ou uma loja online (a Amazon Canadá e a campeã nesse golpe). O remetente solicitará que você clique em um link ou baixe um arquivo, ou tentará criar um senso de urgência, como dizer que houve alguma atividade suspeita da sua conta ou que você precisa atualizar suas informações de pagamento para manter sua conta ativa.

É inacreditável como os golpistas conseguem seu número de telefone tão rápido. Em pouco mais de um mês de linha, já tinha gente me ligando para tentar os golpes que vou listar a seguir.

Como me proteger dessa fraude no Canadá?

Certifique-se de verificar o endereço de e-mail do qual o e-mail se originou. Se o nome de domínio não corresponder ao nome da organização, é provável que seja uma tentativa de phishing. Outras bandeiras vermelhas podem ser gramática ruim, uma saudação genérica ou anexos não solicitados na mensagem. Se você suspeitar que um e-mail ou mensagem de texto é fraudulenta, ligue para a organização para verificar antes de clicar em qualquer link ou compartilhar qualquer informação pessoal.

Alerta! Fique atento ao WhatsApp, você logo vai descobrir que canadenses não usam o app de comunicação mais popular no Brasil. Aqui, basicamente tudo funciona através de mensagem de texto via SMS. Se um número estranho está tentando se comunicar com você através do WhatsApp, desconfie logo de cara, esse é provavelmente um golpe direcionado para imigrantes de países o app é popular.

Geralmente, os bancos canadenses nunca pedirão que você compartilhe informações pessoais, como números de conta ou número de seguro social (SIN), por e-mail ou mensagem de texto.

LEIA TAMBÉM: “Como obter um Número de Seguro Social (SIN) ao chegar no Canadá: Guia completo“

E falando em WhasApp

Pouco mais de 30 dias depois que escrevi este texto, minha mãe, que mora no Brasil, foi alvo de uma tentativa de golpe através do WhatsApp. Como estamos falando de algo corriqueiro no Brasil, esse seria apenas mais um no meio de tantos, se não fosse por um detalhe. Dessa vez, o falsário usou um número de telefone do Canadá, colocou minha foto de perfil usada no WhatsApp e mencionou o nome de minhas duas filhas no texto. Como minha mãe não cai facilmente nesse tipo de golpe, me passou um print na mesma hora. Se ela tivesse embarcado na engenharia social do golpista, muito provavelmente, o próximo passo seria clicar em um link para fornecer dados de pagamento em título falso ou roubar dados de cartão de crédito.

Agora você deve estar se perguntando como ele teve acesso a todas essas informações? Simples, por razões óbvias, meu perfil é público. Afinal, como eu iria prospectar meu conteúdo nas redes. Assim, textos de blog que escrevi aqui e em outros sites, fotos do meu perfil, fotos com minha mãe e filhas acompanhadas de pequenos textos fornecem conteúdo suficiente para que o falsário crie o golpe perfeito. Como eu mencionei há pouco, muito cuidado com o que deixa exposto nas redes, pois a fama pode cobrar um preço bem caro.

Para evitar que mais alguém caísse no golpe, coloquei um post em minhas redes explicando ocorrido e mandei um SMS direto para o falsário informando que o número dele já havia sido reportado no Canadian Anti-Fraud Centre. Essas são medidas rápidas que podem evitar maiores transtornos fazer que o golpista esqueça você rapidamente.

A coisa está tão sofisticada que o crime virtual já está cruzando informações entre duas pessoas de países diferentes.

Fraude de débito ou cartão de crédito

A fraude de débito ou cartão de crédito acontece quando alguém rouba suas informações de cartão de crédito, PIN ou cartão bancário e as usa para fazer compras ou saques da sua conta.

Os fraudadores podem usar diferentes maneiras de obter as informações do seu cartão de crédito, incluindo roubar extratos bancários da sua caixa de correio ou lixo, invadir bancos de dados da empresa para roubar informações, solicitar que você use seu cartão de crédito em um site falso ou por meio de e-mails de phishing. Você pode evitar fraudes de débito e cartão de crédito mantendo seu cartão de crédito e informações pessoais seguros.

Você ficaria surpreso o baixo nível de segurança dos bancos no Canadá, nesse quesito, os brasileiros estão há anos luz. Essa é das grandes razões pelas quais profissionais de TI ligados a cibersegurança ganham tão bem no Canadá.

Como me prevenir contra esse golpe no Canadá?

Verifique seus extratos bancários ou aplicativo bancário regularmente para garantir que você possa identificar todas as transações. Se você acha que foi vítima de fraude de cartão de crédito, ligue para o número de telefone no verso do seu cartão de crédito imediatamente para entrar em contato com seu banco e bloquear seu cartão para evitar fraudes adicionais.

Fraude de imigração e cidadania no Canadá – IRCC

Existem várias organizações privadas de consultoria de imigração que se especializam em ajudar os recém-chegados a vir ao Canadá. No entanto, se você se deparar com um site que pede que você pague por formulários de imigração ou inscrição ou guias que estão disponíveis gratuitamente no site Imigração, Refugiados e Cidadania do Canadá (IRCC), pode ser fraudulento.

Você também pode receber telefonemas ou e-mails fraudulentos de alguém que se faz depor ser um provedor de serviços de imigração e cidadania, alegando que eles podem garantir a entrada no Canadá, fornecer empregos ou acelerar seu processamento de imigração por uma taxa.

Como evitar essa fraude no Canadá?

Nunca compartilhe seus detalhes financeiros com essas organizações sem entrar em contato com o proprietário do site e verificar as avaliações on-line para confirmar a legitimidade do negócio. Além disso, aprenda um pouco sobre o processo de imigração e cidadania para que você possa identificar reivindicações falsas. Não vá nessa de deixar tudo por conta de seu consultor de imigração.

Fraude no emprego no Canadá

Enquanto procura um emprego como recém-chegado no Canadá, esteja atento a falsas “agências de emprego” que pedem que você pague pelo “treinamento” para conseguir um emprego ou prometam um emprego garantido se você pagar uma grande taxa inicial. Recrutadores ou agências legítimas no Canadá nunca garantirão colocações de emprego ou forçarão você a passar por treinamento obrigatório. Normalmente, quando os empregadores usam recrutadores ou agências externas para encontrar candidatos, a organização, não o candidato, paga a taxa da agência.

Também houve casos de recém-chegados recebendo cartas falsas de oferta de emprego como parte de um e-mail de phishing, onde “empregadores” fraudulentos pedirão que você forneça suas informações pessoais ou detalhes confidenciais sobre suas referências.

Chamadas telefônicas falsas de “CRA” ou fraude fiscal

Essas estão em primeiro lugar no Canadá. Muitos recém-chegados recebem telefonemas fraudulentos de alguém que afirma ser da Agência de Receita do Canadá (CRA) ou da Service Canada. Normalmente, o interlocutor (ou mensagem gravada) indicará que você tem responsabilidades fiscais não pagas ou que seu Número de Seguro Social (SIN) foi comprometido. Em alguns casos, os golpistas podem até alegar que há um mandado de prisão, o que pode ser bastante alarmante.

Eles podem pedir que você compartilhe seu número SIN ou faça um pagamento por transferência bancária, bitcoin ou cartões-presente pré-pagos. Esses interlocutores são muitas vezes agressivos e usam linguagem ameaçadora para assustar o destinatário. Em uma variação desse tipo de fraude, o agente (supostamente o CRA) alegará que você tem direito a um reembolso de impostos e precisará compartilhar suas informações bancárias para obtê-las.

Como não cair nessa cilada?

O CRA normalmente entra em contato com indivíduos por mensagem em seu portal on-line seguro, portanto, se houver um problema com sua declaração de imposto, você verá uma mensagem sobre isso lá.

Se você não tiver certeza sobre a legitimidade de uma chamada, desligue e ligue para a agência para verificar sua autenticidade. Eduque-se sobre as maneiras pelas quais as agências governamentais legítimas podem entrar em contato com você e as perguntas que elas podem fazer.

Golpes de nível 2 (mais fáceis de desconfiar logo de cara)

Anúncios sobre trabalhar em casa

Você pode ver anúncios de “trabalho em casa” on-line ou pode recebê-los por e-mail de spam. Depois de se aproximar deles, eles podem oferecer a posição de um comprador misterioso para testar os serviços de uma empresa de pagamento de cheques ou transferência de dinheiro. Outros podem oferecer trabalhos de escrita ou edição com uma taxa horária muito alta ou apresentar uma oportunidade de negócio que seria difícil de deixar passar. Eventualmente, eles pedirão os detalhes da sua conta bancária para receber e repassar os pagamentos.

Como se proteger do golpe de emprego no Canadá

• Um empregador legítimo nunca pedirá que você invista dinheiro antes de contratá-lo e só oferecerá uma posição depois de avaliar ou avaliar suas habilidades e credenciais.
• Nunca dê suas informações pessoais e financeiras a alguém que você não conhece e não conheceu.
• Cuidado com os cheques falsificados enviados a você para estabelecer confiança.
• Esteja atento a onde você publica seu currículo. Os golpistas usam sites legítimos para procurar vítimas.

Golpes de acomodações baratas em uma ótima localização

A maioria dos recém-chegados não tem um histórico de crédito ou uma carta de emprego durante suas primeiras semanas ou meses no Canadá. Portanto, eles acham desafiador alugar um lugar – isso torna os recém-chegados alvos fáceis para golpes de aluguel. A versão mais popular desse golpe é quando o proprietário não reside no Canadá, mas quer que você transfira o dinheiro para que eles possam enviar alguém com a chave para você.

Os fraudadores o atrairão com uma listagem muito atraente: área procurada, ótimas comodidades e preço baixo. Esses golpistas usam sites como Kijiji ou Facebook Marketplace para encontrar vítimas. Eles podem usar fotos de uma listagem antiga, de uma casa à venda ou de sites de aluguel de curto prazo, como o Airbnb, para torná-la autêntica.

Eles se apresentam como o proprietário e podem afirmar estar no exterior e incapazes de se encontrar pessoalmente para mostrá-lo dentro do lugar. Depois de alguns e-mails ou mensagens de texto, eles começarão a pedir dinheiro. Primeiro, eles tentarão obter um depósito de segurança, depois pedirão o aluguel do primeiro mês e, em seguida, o aluguel de outro mês em troca de um desconto. Eles podem até tentar apressá-lo para uma decisão dizendo que outros também estão interessados na propriedade.

LEIA TAMBÉM: “Como encontrar aluguéis mais baratos em Montreal“

Como se prevenir e encontrar de aluguéis autênticos no Canadá

• Nunca dê dinheiro a ninguém por um apartamento que você não tenha visto pessoalmente. O aluguel suspeito de ser baixo para o bairro é outro sinal de fraude.
• Vá para o endereço, certifique-se de que a listagem seja verdadeira e precisa. Se você não puder ir pessoalmente, use a Internet para ver imagens reais do aluguel.
• Pesquise o endereço para garantir que não seja uma postagem duplicada. Você pode até realizar uma pesquisa reversa de imagem para ver se as fotos foram usadas em outro lugar.
• Agende uma exibição e confirme que o proprietário estará presente.
• Se você planeja alugar em um novo empreendimento, entre em contato com o construtor para confirmar a propriedade.
• Solicite um contrato de locação ou contrato. Revise-o cuidadosamente.

Golpes de nível 3 (velhos conhecidos do Brasil)

Esquemas de pirâmide ou Ponzi

Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios em que lhe será oferecido pagamento ou comissão por inscrever outros membros, em vez de vender produtos ou serviços reais. Você será solicitado a pagar uma “taxa de associação” inicial, com promessas de poder obter lucro assim que começar a trazer mais membros.

Um esquema Ponzi é um tipo de fraude em que você é atraído para investir dinheiro com a promessa de dividendos muito atraentes. Na realidade, seu dinheiro não está sendo investido em nenhum lugar e, em vez disso, está sendo usado para pagar “dividendos” a outros investidores. Os investidores podem receber dividendos lucrativos por algum tempo até que o grupo de novos investidores seque. Se os retornos prometidos parecerem bons demais para serem verdadeiros, pode ser um esquema Ponzi. Certifique-se de examinar cuidadosamente as oportunidades de investimento ou falar com seu consultor financeiro antes de fazer qualquer investimento.

Catphishing ou fraude romântica no Canadá

Esse aqui é para solteiros de plantão que normalmente sofrem um bocado quando chegam. Se você é ativo em sites ou aplicativos de namoro, fique de olho na fraude romântica. Catphishing, ou catfishing, é quando uma pessoa finge ser outra pessoa on-line, usando um nome, fotografia ou história falsa. Um fraudador pode passar um tempo conversando com você on-line e, uma vez que eles tenham estabelecido uma conexão romântica, eles pedirão dinheiro, alegando que precisam dele para ajudar um parente doente ou superar um período ruim. Em alguns casos, o golpista pode até encontrá-lo pessoalmente para fazer o relacionamento parecer mais legítimo.

Vírus de computador falso ou ransomware

Nesse tipo de varredura, a vítima recebe uma ligação ou e-mail alegando que seu computador foi infectado com um vírus. O golpista pode pedir dinheiro para remover o vírus ou pode tentar acessar informações pessoais e senhas através de seu dispositivo. Certifique-se de instalar um antivírus para proteger seu laptop e dispositivo móvel.

Prêmios falsos no Canadá

Se você receber uma mensagem, e-mail ou telefonema dizendo que ganhou um prêmio por algo em que não se lembra de participar, provavelmente é uma farsa. Os fraudadores podem usar esta oportunidade para coletar suas informações pessoais ou verificar seus detalhes de contato, portanto, evite responder a essas mensagens ou compartilhar qualquer informação. Se você não tiver certeza sobre a legitimidade do prêmio, verifique o site da organização para confirmar se o concurso ou a oferta é real.

Considerações finais

É bem provável que eu tenha listado apenas uma pequena fração do que existe no Canadá em termos de fraude, pois não há limites para a criatividade dos bandidos. Como tudo nesse mundo, há sempre alguém trabalhando para fazer uma nova versão ainda mais eficiente, e isso inclui fraudes e golpes. Assim, abra o olho e não baixe sua guarda nunca.

Sei que como recém-chegado ao Canadá, receber telefonemas de alguém se identificando como um agente do governo canadense pode ser bem estressante e muitas vezes causar pânico, principalmente quando seu status no país depende basicamente de você andar linha e respeitar as autoridades.

Lembre-se! É com isso que os golpistas estão contando. Sua desestabilização emocional é um prato cheio para que eles consigam o que querem. Ao aprender a reconhecer golpes comuns e verificar reivindicações potencialmente fraudulentas, você sempre estará um passo à frente deles.

Quanto mais você puder denunciar e compartilhar experiências fraudadores, mais você estará protegendo não apenas a si mesmo. Não tenha vergonha de se expor, infelizmente não há um jeito melhor de reduzir isso, senão através da informação.

E você aí pensando que só Brasil era barra pesada no quesito malandragem?

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Nos vemos no próximo post! 😉